Είναι πλέον γνωστό σε όλους το γεγονός ότι η περιβόητη κρίση έχει να κάνει με τις Τράπεζες. Και φυσικά, όσον αφορά στη χώρα μας, από την πολιτική ξεπουλήματος των πάντων δεν θα μπορούσε να μην είναι κύριος στόχος ο τραπεζικός τομέας. Ακόμα, αξιομνημόνευτο είναι το γεγονός ότι σε κάθε τράπεζα-στόχο συναντάμε τα ίδια στελέχη να επιτελούν συγκεκριμένο έργο με τελικό σκοπό την παραχώρηση των ελληνικών τραπεζών στα ίδια ξένα κεφάλαια που με πρόφαση την ...κρίση αποκτούν όποια ελληνική επιχείρηση δείχνει να έχει προοπτικές.Όσον αφορά την Εθνική Τράπεζα Α.Ε., το σχέδιο αφελληνισμού της έχει ξεκινήσει πριν από καιρό, όταν ανάμεσα σε άλλα αφαίρεσαν από τον τίτλο της τη λέξη Ελλάδος (θυμάστε πως τη γνωρίζαμε μια ζωή; Ως "Εθνική Τράπεζα της Ελλάδος" Α.Ε., ενώ τώρα...).
Πριν συνεχίσετε διαβάζοντας το άρθρο του Γ.Βαρουφάκη σχετικά με τα όσα σκανδαλώδη συνέβησαν πρόσφατα γύρω από τη μεγαλύτερη ελληνική τράπεζα, ρίξτε μια ματιά στο διαφωτιστικό διπλανό διάγραμμα, όπου φαίνεται το ιδιοκτησιακό καθεστώς της Εθνικής Τράπεζας με ημερομηνία 31-12-2013.
Στο μεταξύ στην Εθνική Τράπεζα
Στο περασμένο HOT DOC αναφέρθηκα λεπτομερώς στον σκανδαλώδη τρόπο με τον οποίο το ελληνικό δημόσιο αποποιήθηκε τα ιδιοκτησιακά του δικαιώματα πάνω στην Eurobank, αφού η καλή τράπεζα πτώχευσε και αφού το ήδη πτωχευμένο κράτος μας ανέλαβε να την σώσει με χρήματα που όλοι μας δανειστήκαμε από την τρόικα (Διαβάστε το εν λόγω άρθρο εδώ). Κι όλα αυτά, όσο ο κ. Χαρδούβελης συμβούλευε τόσο την Eurobank όσο και τον πρωθυπουργό που οργάνωσε αυτό το αλισβερίσι.
Σήμερα, στρέφω την προσοχή σου, αγαπητέ αναγνώστη, σε αντίστοιχες «κινήσεις» στο μέτωπο της Εθνικής Τράπεζας. Ας αρχίσουμε με μια σύντομη καταγραφή των χρημάτων του φορολογούμενου πολίτη που το ελληνικό δημόσιο «επένδυσε» στην Εθνική το 2013, μέσω του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) και άλλων κονδυλίων με τα οποία το κράτος αγόρασε προνομιακές μετοχές:
- Το ΤΧΣ συνεισέφερε 8,5 δις στην αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου της Εθνικής της τάξης των 9,7 δις, με την κάθε κοινή μετοχή της Εθνικής να αγοράζεται προς 4,29 ευρώ
- Το Δημόσιο δαπάνησε 1,35 δις για προνομιακές μετοχές
Το Δημόσιο έδωσε άλλα 50 εκατομμύρια ευρώ στην FBBank την οποία αμέσως μετά εξαγόρασε η Εθνική
- Το ΤΧΣ κάλυψε το χρηματοδοτικό κενό της FBBank ύψους 107,4 εκατομμυρίων πριν την εξαγορά της από την Εθνική
- Το ΤΧΣ κάλυψε το χρηματοδοτικό κενό ύψους 562 εκατομμυρίων της Probank που και αυτή εξαγοράστηκε από την Εθνική.
Συνολικά, το ΤΧΣ, το οποίο χρηματοδοτείται από δανεικά που λαμβάνει το Δημόσιο από την τρόικα, επένδυσε 10,77 δις στην Εθνική. Σε αυτά πρέπει να προστεθούν και άλλα ποσά που δεν είναι εύκολο να τα δει κάποιος «διά γυμνού οφθαλμού»: πρόκειται για χρήματα που απώλεσε η Εθνική το 2012 λόγω PSI, αλλά και λόγω της αφαίμαξης της Τουρκικής Finansbank (τράπεζας που ανήκε στην Εθνική από την οποία η Εθνική αφαίρεσε αξία 2,3 δις). Αν τα βάλουμε όλα αυτά μαζί, καταλήγουμε στο ποσόν των 11,2 δις, από τα οποία τα 6,2 δις καταγράφηκαν αμέσως ως ζημίες, που βεβαίως χάθηκαν για πάντα.
Αν το θέμα είχε λήξει εκεί, θα επρόκειτο για τεράστια ζημιά αλλά όχι αναγκαστικά για σκάνδαλο. Όμως το θέμα δεν έληξε εκεί. Φέτος, το 2014, η Εθνική προέβη, χωρίς να είναι στο πλάνο αυτό, σε νέα αύξηση μετοχικού κεφαλαίου. Για την ακρίβεια, ζήτησε από τους επενδυτές 2,5 επί πλέον εκατομμύρια, πουλώντας την κάθε νέα μετοχή προς 2,2 ευρώ, δηλαδή 49% φθηνότερα από την τιμή που πλήρωσε το ΤΧΣ (δηλαδή όλοι εμείς) μερικούς μήνες πριν, το 2013. Γιατί είναι μέγα σκάνδαλο αυτό; Για δύο λόγους:
(1) Ο αποκλεισμός ελλήνων μικρομετόχων
Από μόνη της η έκπτωση στην τιμή των μετοχών, που άγγιξε το 50%, ωφέλησε σκανδαλωδώς τους νέους μετόχους, μεταξύ των οποίων και τα αρπακτικά funds που είχαν μπει στο παιχνίδι από τα τέλη του 2013. Αυτό όμως που είναι ανήκουστο είναι ότι οι έλληνες μικροκαταθέτες δεν είχαν το δικαίωμα συμμετοχής στην αγορά αυτών των μετοχών! Και μιλάμε για τους ίδιους μετόχους που πέρσι παρακαλούσε η διοίκηση της Εθνικής, μαζί με τον κ. Σαμαρά, να συνεισφέρουν στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου- απειλώντας τους μάλιστα εύσχημα ότι, αν δεν συμμετείχαν, θα έχαναν ό,τι κεφάλαιο είχαν ήδη βάλει στην Εθνική. Και πώς τους αντάμειψαν μερικούς μήνες μετά; Με μια νέα αύξηση μετοχικού κεφαλαίου στην οποία δεν τους επετράπη να συμμετάσχουν, στην οποία η τιμή της μετοχής μειώθηκε κατά 49% υπέρ καμιάς 350αριάς ξένων επενδυτών, που το 2013 είχαν αρνηθεί να συνεισφέρουν κεφάλαια στην Εθνική. Έτσι, τα «κορόιδα»Έλληνες που το 2013 είχαν ανταποκριθεί στο κάλεσμα Εθνικής και κυβέρνησης, αντίθετα με τους ξένους, είδαν να μειώνεται άμεσα και ραγδαία η αξία των κεφαλαίων που συνεισέφεραν πριν λιγότερο από έναν χρόνο.
(2) Ο αποκλεισμός του ΤΧΣ
Δεν ήταν όμως μόνο οι έλληνες μικρομέτοχοι που έχασαν. Όπως και στις άλλες αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου των τραπεζών, κατά τους πρώτους μήνες του 2014, έχασαν όλοι οι έλληνες πολίτες, μέσω των τεράστιων απωλειών του ΤΧΣ και, συνεπώς, του Δημοσίου. Για να διακρίνεις, αγαπητέ αναγνώστη, το μέγεθος και την φύση αυτής της σκανδαλώδους απώλειας, σκέψου το εξής:
Αν πραγματικά η Εθνική είχε άμεση ανάγκη από 2,5 δις (κάτι που δεν αμφισβητώ), θα μπορούσε να τα πάρει από το ΤΧΣ, το οποίο έχει κρατήσει 11 δις στην άκρη (από τα δανεικά που έλαβε, εκ μέρους μας, από την τρόικα) για αυτόν, υποτίθεται, τον λόγο. Σε αυτή την περίπτωση , η συνολική επένδυση του κράτους στην Εθνική θα έφτανε τα 13,27 δις, η τράπεζα θα είχε περάσει κατά το 100% στην κυριότητα του κράτους αλλά η περιουσία του κράτους στην Εθνική θα ανερχόταν στα 8 δις (μετά την διαγραφή των ζημιών). Αυτό όμως δεν συνέβη καθώς το κράτος ακολούθησε την επιλογή της αύξησης του μετοχικού κεφαλαίου, τάξης 2,5 δις, μέσω ξένων μόνο επενδυτών. Αποτέλεσμα ήταν η συνολική αξία της Εθνικής να είναι λίγο-πολύ η ίδια (περί τα 8,5 δις), από τα οποία στο κράτος, μέσω του ΤΧΣ, ανήκουν μόνο τα 4,8 δις.
Δώσαμε δηλαδή 10,7 από το ΤΧΣ και μας έμειναν μόνο τα 4,8. Δεν θα συνέφερε να έχουμε δώσει 13,27 από τα οποία να μας έχουν μείνει τα 8; Προφανώς! Να γιατί μιλώ, έχοντας πλήρη γνώση της βαρύτητας της λέξης που χρησιμοποιώ, περί σκανδάλου.
Παρελκόμενα
Μέσα σε όλο αυτό τον ορυμαγδό σκανδαλωδών ρυθμίσεων, στα μουλωχτά, πέρασαν και μια σειρά από «πωλήσεις» υγειών κομματιών της Εθνικής. Θα διαβάσατε για την πώληση της θυγατρικής της Εθνικής «Πανγαία», που δραστηριοποιείται στον χώρο των ακινήτων - άνευ διαγωνισμού σε ισραηλινό οίκο που δανειοδοτήθηκε από την... Εθνική. Ακολούθησε η πώληση της NBGI, θυγατρικής της Εθνικής στο Λονδίνο με ζωή περί τα δεκαπέντε έτη, και επενδύσεις σε μικρομεσαίες εταιρίες σε Αγγλία, Γαλλία, Τουρκία, Ελλάδα και στα Βαλκάνια. Σύμφωνα με χρηματιστηριακές πηγές, η NBGI διατιμάται σήμερα στα 300 εκατομμύρια, υπολογίζεται ότι σε δύο χρόνια η αξία της θα έχει διπλασιαστεί, ενώ διαθέτει ρευστότητα 900 εκατομμυρίων. Από ό,τι ακούω, η διοίκηση της Εθνικής ανέθεσε στην αμερικανική εταιρία συμβούλων της Cogent Partners την πώληση της προς ένα ποσό πολύ χαμηλότερο από την προσδοκώμενη αξία της. Αν σε αυτή την ζημιά προστεθεί και η προμήθεια της Cogent είναι μάλλον σίγουρο ότι μιλάμε για άλλη μια «συνεισφορά» της διοίκησης της Εθνικής Τράπεζας στην μαύρη τρύπα της τράπεζας που εκείνη πτώχευσε και την οποία οι πολίτες διασώζουν ξανά και ξανά, ώστε να παραμένουν οι διοικούντες στην θέση τους.
Αυτά είναι τα τελευταία θλιβερά μαντάτα από το «Εθνικό» μέτωπο της ελληνικής Πτωχοτραπεζοκρατίας…
Το άρθρο δημοσιεύτηκε στο HOT DOC τεύχος 56, Α' Ιουλίου
